Противодействие отмыванию средств

1.Назначение

Настоящая Политика описывает меры, которые Владелец сайта принимает для противодействия отмыванию денежных средств (AML) и для установления личности пользователей (KYC). Она действует вместе с Пользовательским соглашением и является его неотъемлемой частью.

Политика обязательна для всех пользователей. Пользуясь сайтом, Пользователь подтверждает, что ознакомился с ней и согласен с описанными мерами.

2.Кто не может пользоваться сайтом

Сайт не обслуживает и прекращает обслуживание лиц, которые:

• не достигли 18 лет либо возраста совершеннолетия в своей стране;
• включены в международные санкционные перечни или перечни лиц, причастных к терроризму и экстремизму;
• находятся в странах, где такие сервисы запрещены или в отношении которых действуют международные ограничительные меры;
• действуют в интересах третьего лица, не раскрыв этого, либо скрывают происхождение средств;
• ранее были заблокированы за нарушение настоящей Политики, в том числе под другим аккаунтом.

3.Что запрещено

Пользователю запрещается:

• пополнять Баланс платёжными средствами, которые ему не принадлежат, в том числе чужими картами и счетами;
• пополнять Баланс средствами, полученными преступным путём, либо использовать сайт для их перевода, дробления или сокрытия происхождения;
• заводить несколько аккаунтов одним лицом, передавать аккаунт другим лицам и принимать чужой аккаунт;
• вносить средства без намерения пользоваться услугами сайта — то есть пополнять Баланс ради последующего вывода ценностей иным лицам;
• сообщать о себе недостоверные сведения и предоставлять поддельные документы.

4.Установление личности

По общему правилу для пользования сайтом достаточно аккаунта Steam. Владелец вправе запросить подтверждение личности и происхождения средств, в частности когда:

• совокупный объём пополнений или выводов за период достигает порога, установленного внутренними правилами Владельца;
• операции по аккаунту отличаются от обычного поведения или выглядят лишёнными экономического смысла;
• от платёжной системы поступает запрос, уведомление о споре или сигнал о подозрительной операции;
• есть основания полагать, что аккаунт используется не его владельцем либо что нарушены требования раздела 3.

Владелец вправе запросить:

• документ, удостоверяющий личность;
• подтверждение владения платёжным средством, с которого производилось пополнение;
• подтверждение происхождения средств и, при необходимости, пояснения о характере операций;
• подтверждение владения аккаунтом Steam.

Документы передаются по защищённому каналу на support@win2skin.pro, обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и используются исключительно для целей настоящей Политики.

5.Наблюдение за операциями

Все действия с Балансом и предметами фиксируются в журнале: время, сумма, основание и сетевой адрес, с которого выполнена операция. Журнал и книга операций ведутся только на добавление — записи в них не изменяются и не удаляются.

Владелец применяет риск-ориентированный подход: чем выше риск операции, тем выше внимание к ней и тем шире перечень запрашиваемых сведений.

6.Меры при подозрении

При выявлении нарушения или обоснованном подозрении Владелец вправе без предварительного уведомления:

• приостановить операции по аккаунту;
• отложить или отклонить заявку на вывод предметов;
• потребовать подтверждения личности и происхождения средств и приостановить обслуживание до его получения;
• ограничить доступ к аккаунту или прекратить обслуживание;
• передать сведения в компетентные органы и платёжным системам, если это предусмотрено применимым правом.

Отказ предоставить запрошенные сведения в разумный срок приравнивается к нарушению настоящей Политики.

7.Хранение сведений

Сведения об операциях и документы, полученные в рамках настоящей Политики, хранятся не менее пяти лет со дня прекращения отношений с Пользователем, после чего удаляются, если иное не требуется применимым правом.

8.Ответственный и обратная связь

Вопросы по настоящей Политике, обращения о подозрительных операциях и запросы компетентных органов направляются на support@win2skin.pro.

Владелец вправе изменять настоящую Политику. Действующая редакция всегда доступна по адресу https://win2skin.pro/aml.